Инвеститорите са принудени да се адаптират към по-трудните икономически условия напред в резултат на волатилността, която завладя глобалната банкова система този месец. Европейските банкови акции се понижиха днес. Според Ройтерс няколко централни банки едновременно са повишили лихвените проценти, увеличавайки цената на кредита за потребителите и бизнеса.
След провала на две американски банки, Silicon Valley Bank и Signature Bank, по-рано този месец, които предизвикаха опасения относно разпространението на проблемите в цялата банкова система, Управлението на Федералния резерв на САЩ (UFR) вчера увеличи водещия си лихвен процент с 0,25 процентни пункта. Въпреки това той изрази предпазливост по отношение на настоящата банкова криза, като посочи, че е възможно да се спре по-нататъшното увеличаване на разходите за кредитиране.
Според президента на UFR Джером Пауъл, кредитната криза може да бъде предизвикана от напрежението в банковия сектор, което би имало „значителни“ ефекти върху забавящия се растеж на американската икономика.
Една от най-големите банки в Европа, Credit Suisse, която е на 167 години, беше повлияна от катаклизма, който започна в САЩ. За да спре кризата да се влоши, UBS (UBS) трябваше да купи швейцарската банка.
Главните лихвени проценти в Европейската централна банка (ЕЦБ) се увеличиха с 50 базисни пункта (0,5 процентни пункта) миналата седмица.
В резултат на това вчера видях изпълнението на новите ключови лихвени проценти. Процентът, с който търговските банки могат да заемат пари от ЕЦБ за една седмица, се увеличи до 3,50 процента, или лихвите по първичните операции по рефинансиране. Пределният лихвен процент по кредитиране, който банките плащат, когато заемат овърнайт пари от ЕЦБ с обезпечение, е 3,75 процента, докато лихвеният процент по депозитното улеснение е 3% за банките да депозират средства за една нощ в банката.
След обявяването на повишение на лихвените проценти президентът на ЕЦБ Кристин Лагард заяви, че банката следи отблизо напрежението на пазара и е готова да предприеме подходящи действия за запазване на цената и финансовата стабилност в еврозоната.
Тя добави вчера, че въпреки че икономиката едва сега започва да се влияе от по-високите лихвени проценти, проблемите на банковата индустрия може да имат по-значително въздействие.
Според Лагард“ ефектите ще се влошат, ако банките започнат да прилагат по-голям клин“, т.е. изискват по-висока компенсация за риска, поет при кредитиране, на всяко ниво на основния лихвен процент.
Томас Йордания, управител на Швейцарската национална банка (SNB), заяви днес, че спасяването на Credie Suisse ще зависи до голяма степен от следващите две седмици. За да извършат поглъщането, швейцарските власти призоваха банките да се обединят и предоставиха финансови гаранции на обща стойност до 260 милиарда швейцарски франка (280 милиарда долара).
След като водената от него централна банка днес увеличи основните си лихвени проценти с 50 базисни пункта (0. 5 процентни пункта), Йордания заяви по време на пресконференция: „Фокусът трябва да бъде върху факта, че можем да поддържаме финансова стабилност и че сделката е завършена гладко и бързо.“
Въпреки факта, че акциите на финансовите компании бяха сред най-евтините на британския фондов пазар, Bank of England обяви още едно повишение на лихвените проценти днес. В резултат на това основните британски лихвени проценти се увеличиха до 4.25 процента, най-високото им ниво от 2008 г. насам.
Официалните данни от вчера разкриха, че британските потребителски цени са се увеличили с 10.4% през февруари в сравнение с очакванията през същия месец на 2021 г. Това демонстрира по-дълготрайния характер на британската инфлация, отколкото се смяташе досега. През второто тримесечие на 2023 г. се очаква инфлацията на потребителските цени да намалее значително, според Bank of England.
Като цяло централните банки по целия свят следят ефектите от спешното спасяване на Credie Suisse и провала на банката в Силиконовата долина и Signer Bank.
Според доклад на Комитета за финансова политика на Банката на Англия банковата система на Великобритания „остава устойчива“ и много анализатори смятат, че рисковете от разпространението на тези проблеми в други банкови институции наскоро са намалели.
Норвежката банка (Norges Bank), друга централна банка в Европа, днес увеличи референтния си лихвен процент до 3% с 25 базисни пункта (0,25 процентни пункта).
Ида Волден Бахе, управител на Норвежката централна банка, заяви в изявление, че макар да има съществена несигурност по отношение на бъдещото икономическо развитие, ключовият лихвен процент ще бъде повишен през май, ако отговаря на настоящите ни очаквания.
Експертите от централната банка добавиха, че за да се намали инфлацията, е необходим по-висок лихвен процент.
Междувременно американската инвестиционна банка „Ситигруп“ понижи рейтинга на европейския банков сектор днес, издавайки предупреждение, че ускоряващите се повишения на лихвите допълнително ще навредят на икономиката и печалбите на кредиторите.
Настоящата криза на доверието може да ограничи апетита на банките за риск и да намали притока на кредити, според стратезите на „Ситигруп“, въпреки че основите на европейския банков сектор изглеждат стабилни.
Според БТА индексът на банките STOXX Europe 600, който измерва 42-те най-големи банки в Европейския съюз и Великобритания, е спаднал с 2,2% до 15:45 българско време. Deutsche Bank и Commerzbank, два германски банкови гиганта, съответно, загубиха 0.9% от пазарната си капитализация, докато британската банка HSBC добави 2,1%.
Централните банки на Сингапур и Хонконг също декларираха, че в случай, че дадена банка се провали в рамките на тяхната компетентност, те ще се придържат към установената йерархия, свързана с вземанията на кредиторите.
